Une référence du crowdfunding : Anaxago, avis et analyse

Anaxago – Les infos en bref 

Anaxago – L'entreprise 

Anaxago, tour d'horizon

Anaxago est une plateforme d'une douzaine d'années, qui se spécialise surtout dans le crowdfunding immobilier, mais tu peux aussi y trouver des opportunités d’investissement dans des start-ups ou d’autres secteurs innovants. L’objectif est d’offrir une diversité de projets pour que tu puisses choisir en fonction de tes préférences et de ton appétit pour le risque.

Anaxago – Histoire de la plateforme

Anaxago est une plateforme de crowdfunding française fondée en 2012 par trois étudiants, Joachim Dupont, François Carbone et Caroline Lamaud. Leur ambition initiale était de réconcilier le monde de la finance avec l'économie réelle, en permettant aux particuliers d'investir directement dans des startups et des projets innovants.

Au fil des années, Anaxago a connu une croissance significative :

• En deux ans à peine, soit 2014 la plateforme avait déjà investi plus de 10 millions d'euros dans des entreprises en développement.
• La même année, Anaxago a réalisé un record dans le secteur en levant 1,8 million d'euros pour un projet immobilier, ce qui a conduit au lancement de leur offre de financement immobilier participatif.
• En 2019, Anaxago est devenue la première fintech d'equity crowdfunding à créer une société de gestion pour répondre à la demande croissante des investisseurs institutionnels.

Initialement centrée sur le financement de startups, Anaxago a progressivement élargi son offre pour inclure :

- Le crowdfunding immobilier
- L'investissement en SCPI
- Des fonds de Private Equity
- Des fonds à impact environnemental
- Une offre d'assurance-vie

En 2021, Anaxago a connu sa première introduction en bourse d'une entreprise qu'elle avait accompagnée pendant plusieurs années. L'année suivante, la plateforme a financé sa plus importante opération immobilière, s'élevant à plus de 20 millions d'euros. À ce jour, Anaxago a facilité l'investissement de plus de 850 millions d'euros à travers plus de 250 projets, attirant plus de 15 000 investisseurs actifs.

Anaxago s'est imposée comme un acteur majeur du crowdfunding en France, avec un accent particulier sur les investissements durables et à impact social positif.

Anaxago – Qui dirige l'entreprise?

La direction et l'équipe à la tête d'Anaxago

Anaxago est dirigée par plusieurs personnes clés, dont Joachim Dupont, co-fondateur et président du groupe Anaxago, et Guillaume Dupont, directeur général d'Anaxago Capital (la société de gestion du groupe).

À savoir qu'Anaxago est restée sous la direction de Joachim Dupont depuis sa création, assurant ainsi la continuité de sa vision. En 2022, Guillaume Dupont a rejoint Anaxago en tant que directeur général d'Anaxago Capital, après l'acquisition de CapHorn Invest, dont il était co-fondateur. Cette opération a renforcé l'expertise du groupe dans le domaine du capital-risque. Aujourd'hui, Anaxago évolue d'une plateforme de crowdfunding vers un groupe financier alternatif offrant une large gamme de services d'investissement.

Les actionnaires principaux d'Anaxago

Les actionnaires d'Anaxago sont les cofondateurs de l'entreprise et un institutionnel:

- SofiOuest : Cet investisseur institutionnel est actionnaire et administrateur d'Anaxago depuis 2022. SofiOuest a rejoint le capital dans le cadre de la restructuration de l'actionnariat du groupe, convaincu par les performances de croissance et l'engagement d'Anaxago en faveur de l'économie réelle et des investissements responsables

- Les cofondateurs d'Anaxago, Joachim Dupont, Caroline Lamaud et François Carbone, sont également des actionnaires historiques.

Par contre, pas moyen de savoir la structure exacte de l'actionnariat et donc de savoir qui est actionnaire beneficiaire.

Anaxago - quels risques?

Le crowdlending, de même que le crowdfunding de manière plus générale, est par nature un investissement risqué, ce qui rend essentiel de bien évaluer la solidité et la réputation d'une plateforme avant d'y investir.

Bien qu'Anaxago soit réputé comme plateforme sûre dans le domaine du prêt participatif, il ne faut pas perdre de vue que l'investissement dans des prêts via ce type de financement comporte toujours un certain niveau de risque. Il est donc recommandé d'investir uniquement des fonds dont tu n'as pas besoin à court terme, en particulier si tu as des doutes sur la plateforme.

Anaxago est-elle une plateforme réglementée ? 

La réponse est oui. Anaxago est une entreprise régulée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF). Elle a obtenu le statut de Prestataire de Services de Financement Participatif (PSFP) en 2023. Ce statut lui permet de proposer des investissements en financement participatif, sans engagement ferme sur des valeurs mobilières, et de recevoir et transmettre les ordres des clients.

Par ailleurs, les sociétés du groupe Anaxago ont plusieurs agréments:
- Conseiller en Investissements Participatifs (CIP)
- Conseiller en Investissements Financiers (CIF)
- Courtier d'Assurance ou de réassurance (COA)

La plateforme est immatriculée à l'ORIAS (l'Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance).

En gros, Anaxago est conforme aux exigences réglementaires du secteur du financement participatif en France, offrant ainsi un cadre sécurisé pour les investisseurs.

Anaxago est-elle une entreprise rentable ?

Comment est-ce qu'Anaxago gagne de l'argent ?

Anaxago gagne de l'argent notamment au travers des frais divers qu'elle impose, côté investisseur et porteur de projet. Par exemple:

- pour la gestion collective (fonds d’investissement), elle met des droits d’entrée sur les montants investis, de même que des frais de gestion à hauteur de 2 % par an sur les actifs gérés

- pour la souscription à des SCPI, elle impose 10% de frais.

- pour le Club Deal (immobilier, capital-risque), elle prend une marge opérateur jusqu'à 5 % et côté investisseurs jusqu'à  2 %.

Anaxago - en bénéfice?

Aucune idée! Ses rapports annuels ne sont pas publiés. Ou alors j'ai mal cherché. 

• Anaxago a facilité l'investissement de plus de 850 millions d'euros à travers plus de 250 projets.
• La plateforme génère des revenus de plusieurs sources, notamment des frais, que je t'ai évoqué plus haut.
• L'entreprise en a pour plus de 250 millions d'euros d'actifs sous gestion.

Bref, tu n'as pas d'autre choix que faire confiance à la plateforme de ce point de vue. C'est moyen, je trouve.

Taux de défaut sur Anaxago

Le taux de défaut sur la plateforme Anaxago varie avec le temps, mais d'une manière globale, il est plutôt bas, à moins de 4%.

Depuis sa création, Anaxago n'a enregistré que deux pertes sèches et affiche un taux de recouvrement de plus de 90%. Un point très rassurant.

Que se passe-t-il en cas de faillite d'Anaxago?

Si Anaxago venait à faire faillite, on peut envisager plusieurs conséquences pour les investisseurs:
- on perdrait l'accès à la plateforme pour gérer et suivre les investissements
- un administrateur judiciaire serait probablement nommé pour gérer les actifs en cours, synonyme de délais et de complications administratives

Par contre, les fonds des investisseurs sur des comptes séparés des fonds opérationnels de la plateforme. Donc une distinction claire est faite entre les deux. Et les droits des investisseurs restent valables même en cas de faillite de la plateforme.

Cela dit, le risque de perte partielle ou totale de tes investissements existe bien, surtout si les emprunteurs ne peuvent pas honorer leur dette en l'absence du soutien de la plateforme.

Anaxago face aux crises : comment la plateforme s’adapte

Malgré leur lot de problèmes, les périodes de crise sont toujours une bonne occasion, pour nous, de séparer le bon grain de l'ivraie. Anaxago, pour sa part, a rencontré quelques difficultés face aux crises depuis sa création en 2012, mais s'en est bien sortie.

La capacité d'une plateforme à résister aux crises est essentielle pour éviter de mauvaises surprises. Je te recommande donc de toujours considérer son expérience avant d’investir, particulièrement dans un contexte économique incertain.

Anaxago et la crise du Covid en 2020

Lors de la crise du Covid-19, il y a eu un ralentissement initial des investissements, notamment dans l'immobilier et les mises en vente de biens immobiliers ont chuté presque de moitié au premier semestre 2020.

En mettant l'accent sur les projections et l'analyse des tendances pour guider les investissements, et en encourageant la diversification des portefeuilles pour réduire les risques, Anaxago a su négocier le virage de cette crise.

Anaxago et la guerre en Ukraine en 2022

La guerre en Ukraine a ralenti les investissements, notamment dans l'immobilier, perturbé les chaînes d'approvisionnement et augmenté les coûts des projets en raison de l'inflation. Anaxago a adapté sa stratégie en renforçant la gestion des risques, favorisant la diversification des portefeuilles et proposant des opportunités alignées sur l'inflation, malgré les défis économiques.

En résumé - Anaxago en période de crise :

Les crises font partie du jeu, mais Anaxago a montré qu’elle sait s’adapter. Que ce soit pendant le Covid, la guerre en Ukraine ou face à des défaillances d’emprunteurs, la plateforme a su rester stable et rentable. Bien que rien ne soit jamais certain, elle a prouvé sa capacité à naviguer dans des périodes économiques difficiles.

Anaxago: quid de la transparence

En matière de transparence, Anaxago fait beaucoup d'efforts en mettant à ta disposition diverses infos sur les projets et les emprunteurs. Tu as droit à une présentation détaillée de chaque projet, le montage financier, l'analyse des risques, le suivi des investissements, etc.

La plateforme est transparente aussi sur l'équipe dirigeante et les actionnaires de l'entreprise derrière la plateforme. Et on a aussi accès à des statistiques détaillées pour se faire une idée de la performance du portefeuille. 

Par contre, l'absence de rapports annuels pour connaitre exactement la santé financière de l'entreprise, pose un bémol.

Comment fonctionne la plateforme Anaxago ?

Comment démarrer sur Anaxago

Tu souhaites investir sur Anaxago ? Rien de plus simple ! Voici les différentes étapes à suivre pour démarrer sur la plateforme.

Processus d'inscription

L’ouverture d’un compte Anaxago est rapide et se fait entièrement en ligne. Que tu sois particulier ou entreprise, tu pourras facilement créer ton profil pour commencer à explorer les projets d'investissement participatif disponibles. Une fois ton compte Anaxago activé, tu auras accès à tous les outils pour suivre et réaliser des investissements.

Conditions d'inscription

• Être majeur
• Ne pas être placé sous un régime de tutelle, de curatelle ou de sauvegarde de justice
• Être considéré comme résident fiscal français par l'administration fiscale française
• Disposer d'un compte bancaire dans la zone Euro
• Avoir une adresse email valide et un numéro de téléphone portable
• Ne pas être atteint par une mesure de sanction ou de gel des avoirs

La création de compte sur Anaxago

En soi, la création de ton compte sur Anaxago se fait en quelques minutes. Il te suffit de renseigner ton adresse email, de choisir un mot de passe et de compléter ton profil avec quelques informations sur ton budget et ton statut fiscal. 

Avant de pouvoir investir, Anaxago te demandera de valider ton identité. Pour cela, tu devras fournir une pièce d’identité si tu es une personne physique. Si tu es une personne morale, il faudra aussi envoyer des documents comme ton extrait Kbis et les pièces justificatives des dirigeants. Une fois ton profil validé, tu pourras consulter l’ensemble des projets de financement participatif disponibles.

Virements bancaires

Anaxago utilise un système de compte d'investissement (ou wallet) qui permet de gérer facilement les souscriptions et remboursements. Ce système offre une vision en temps réel du solde et permet de réinvestir directement les fonds disponibles suite à un remboursement. Ou de retirer ton argent.

Pour les dépôts

Pour déposer des fonds sur Anaxago, tu as deux méthodes:

Pour les retraits

Les remboursements et intérêts sont versés directement sur ton compte Anaxago. Tu peux ensuite retirer ces fonds vers ton compte bancaire personnel.

Les modes de paiement

C'est par virement et par carte bancaire. 

La durée de traitement des transferts d'argent

Les virements SEPA classiques prennent généralement 1 à 3 jours ouvrés.
Les paiements par carte sont traités plus rapidement. 

Les investissements possibles chez Anaxago

Sur Anaxago, tu peux investir dans une variété de projets, notamment dans le crowdfunding immobilier. Une fois ton compte Anaxago activé, tu as accès à une liste détaillée de projets d'investissement. Chaque projet est accompagné d'informations sur le promoteur, les rendements attendus et les risques associés. Il te suffit de choisir celui qui te correspond le mieux et de te lancer dans l'investissement.

Crowdfunding immobilier

Fonctionnement et types de projets

Le crowdfunding immobilier Anaxago permet aux investisseurs de participer à des projets immobiliers en apportant une contribution financière collective. Sur la plateforme, tu peux trouver une variété de projets, allant de la construction de nouveaux bâtiments à la rénovation de biens anciens. L’objectif est de rendre l’investissement immobilier accessible à un plus grand nombre de personnes, avec des sommes d’entrée souvent plus faibles comparées aux investissements traditionnels.

Les projets sont soigneusement sélectionnés par Anaxago, qui se charge de fournir toutes les informations nécessaires pour chaque projet :

Une fois que tu choisis un projet à financer, tu peux investir à partir de 1000 € en fonction des conditions proposées. Les rendements varient généralement entre 7 % et 12 % brut par an, selon la nature du projet et sa durée. Ces projets peuvent être des résidences, des commerces, ou des hôtels, principalement localisés en France, mais avec un potentiel de diversification géographique dans le futur.

Anaxago offre également une bonne transparence : chaque projet est accompagné de documents détaillés, comprenant des analyses financières, des plans, des études de marché, ainsi que des informations sur les promoteurs et les garanties mises en place.

Avantages du crowdfunding immobilier

Le crowdfunding immobilier présente certains avantages non négligeables. Il permet de diversifier son portefeuille d’investissements en ajoutant des projets immobiliers à son actif, un secteur réputé pour sa stabilité à long terme. De plus, il offre un accès à des rendements potentiellement intéressants (en moyenne entre 7 % et 12 % par an). 

Autre avantage majeur : la flexibilité. En investissant via une plateforme comme Anaxago, tu choisis les projets qui t’intéressent en fonction de tes critères : le type d’immobilier, la localisation, la durée d’investissement, etc. Anaxago offre également une certaine sécurité en vérifiant minutieusement la solidité des projets et des partenaires avant de les proposer sur sa plateforme. Tu bénéficies ainsi de l’expertise d’une équipe dédiée qui se charge de la sélection des projets.

Les risques du crowdfunding immobilier

Comme tout investissement, le crowdfunding immobilier comporte des risques qu’il est important de prendre en compte avant de se lancer. Parmi les principaux risques, on retrouve :

• Le risque de liquidité : Les projets immobiliers peuvent prendre plusieurs années avant de générer des rendements. Pendant cette période, tu ne pourras pas récupérer ton investissement avant la fin du projet (ce qui peut durer entre 12 mois et 5 ans selon les projets).
• Le risque de défaut de paiement : Bien qu’Anaxago effectue une sélection rigoureuse des projets et des opérateurs, il existe un risque que l’opérateur du projet rencontre des difficultés financières ou des retards, ce qui peut impacter ton rendement ou, dans le pire des cas, entraîner une perte partielle ou totale de ton investissement.
• Le risque de baisse de la valeur immobilière : Comme tout investissement immobilier, celui-ci est soumis aux fluctuations du marché. Des événements comme une crise économique, des changements réglementaires, ou une baisse de la demande peuvent affecter la rentabilité des projets.

Ainsi, bien que le crowdfunding immobilier via Anaxago offre des rendements attractifs et la possibilité de diversifier tes investissements, il est crucial de rester conscient des risques associés à ce type d’investissement. Si tu es prêt à les prendre, cela peut être un excellent moyen de booster ton portefeuille tout en soutenant des projets immobiliers à fort potentiel.

Investir dans des startups et PME

Une opportunité de diversification

Investir dans des startups et PME via Anaxago crowdfunding offre aux investisseurs l’opportunité de diversifier leur portefeuille. Contrairement aux investissements traditionnels, comme les actions cotées en bourse ou l’immobilier, les startups et PME sont souvent moins sensibles aux fluctuations du marché financier global. Cela peut représenter un atout pour un portefeuille, notamment en période d’incertitude économique.

Ces investissements permettent également de participer à des secteurs innovants, tels que la technologie, la santé, l’énergie verte, ou encore les services numériques, qui sont en forte croissance. En finançant une startup, tu deviens acteur du développement de projets qui peuvent transformer des secteurs entiers. De plus, investir dans des PME peut soutenir l’économie locale et nationale tout en offrant un rendement potentiellement élevé si ces entreprises réussissent à croître et à se développer.

Anaxago propose une sélection de startups et PME rigoureusement choisies, ce qui permet de minimiser les risques pour les investisseurs tout en offrant un large éventail de projets. Les informations détaillées sur chaque entreprise, leur équipe dirigeante, leur stratégie et leurs projections de croissance permettent d’évaluer précisément les risques et les opportunités.

Les avantages de l'investissement dans les startups et PME

Investir dans une startup via une plateforme comme Anaxago présente de nombreux avantages pour les investisseurs.

Investir dans des startups ou des PME peut donc être une manière efficace de combiner objectifs financiers et soutien à des projets à fort potentiel.

Les risques liés à l'investissement dans des startups et PME

Malgré leurs avantages, investir dans des startups et des PME comporte des risques importants. Avant de se lancer, il est essentiel de comprendre la nature de ces investissements.

Il est donc important de faire preuve de prudence et de bien analyser chaque projet avant de s’y engager. La palteforme Anaxago t’offre des informations détaillées sur chaque entreprise, mais la prise de décision finale te revient. La diversification reste essentielle pour gérer ces risques et limiter les pertes.

Comment maximiser tes chances de succès avec Anaxago

Pour maximiser tes chances de succès en investissant dans des startups et PME, il est important de suivre plusieurs bonnes pratiques. D’abord, étudier attentivement chaque projet proposé sur la plateforme Anaxago est essentiel. Anaxago met à disposition une mine d’informations sur chaque entreprise : son modèle économique, son équipe dirigeante, ses prévisions financières, et son potentiel de croissance. Ces données te permettent d’évaluer la viabilité du projet.

Ensuite, il est recommandé de diversifier tes investissements pour réduire le risque global de ton portefeuille. Plutôt que de concentrer tous tes fonds sur une seule startup, il peut être plus judicieux de répartir tes investissements sur plusieurs projets. Cela permet de limiter les pertes en cas de faillite d’une entreprise et d’augmenter tes chances de réussite en fonction de la performance des autres. 

Enfin, suivre l’évolution des projets tout au long de leur développement est une bonne pratique. La plateforme te permet de suivre l’avancée des projets dans lesquels tu as investi. Garde un œil sur les mises à jour, les rapports financiers et les progrès réalisés par les entreprises.

En appliquant ces principes, tu pourras gérer efficacement ton portefeuille d'investissements dans les startups et PME tout en maximisant les retours potentiels. Cependant, il est important de toujours garder en tête que chaque investissement comporte une part de risque.

Private equity immobilier

Le private equity immobilier est une option d’investissement proposée par Anaxago crowdfunding, permettant d’investir dans des projets immobiliers à travers des fonds privés. Contrairement à l’investissement immobilier direct où tu achètes un bien immobilier, le private equity immobilier consiste à investir dans des sociétés ou des projets immobiliers via des fonds. Ces fonds sont généralement réservés aux investisseurs qualifiés, ce qui peut offrir un accès privilégié à des projets intéressants.

Le private equity immobilier est souvent plus rentable que l’investissement immobilier traditionnel, surtout dans un contexte où les rendements des placements plus classiques, comme les comptes d’épargne ou les obligations, sont faibles. Cependant, cette rentabilité s’accompagne de risques plus élevés, car la réussite des projets dépend de nombreux facteurs externes, tels que l’évolution du marché immobilier, la gestion du projet, et les conditions économiques globales.

Les avantages du private equity immobilier avec Anaxago

Investir en private equity immobilier via Anaxago crowdfunding présente plusieurs avantages majeurs. D’abord, tu bénéficies d’une sélection rigoureuse de projets immobiliers. Anaxago met à disposition des investisseurs des informations détaillées sur chaque projet : la viabilité financière, les risques, les rendements prévus et les acteurs impliqués. Cela permet de prendre des décisions éclairées et de diversifier son portefeuille d’investissements.

Ensuite, ce type d’investissement permet une exposition à des projets immobiliers de grande échelle, offrant la possibilité de réaliser des plus-values intéressantes. Par exemple, des projets de développement urbain ou de rénovations peuvent générer des retours significatifs, notamment si la demande pour les propriétés développées augmente avec le temps. Le private equity immobilier offre donc un potentiel de rendement supérieur à celui d’un investissement immobilier classique.

De plus, contrairement à l’achat direct d’un bien immobilier, investir via Anaxago crowdfunding dans des projets de private equity permet de bénéficier de la liquidité que ce mode de financement peut offrir. En effet, bien que ces projets soient généralement à long terme, les investisseurs peuvent souvent sortir avant la fin du projet grâce à une gestion flexible des investissements par la plateforme.

Les risques du private equity immobilier

Bien que le private equity immobilier offre des opportunités de rendements attractifs, il comporte aussi son lot de risques.

Pour limiter ces risques, il est important de diversifier tes investissements et de bien étudier les projets proposés par Anaxago. En ayant une vision claire des risques, tout en tenant compte des rendements potentiels, tu pourras maximiser les chances de réussite dans l’investissement en private equity immobilier.

Fonds à impact : investir pour un avenir meilleur

Les fonds à impact sont une autre catégorie d’investissement que tu peux explorer sur Anaxago. Ils permettent de financer des entreprises et des projets ayant un objectif social ou environnemental, en plus de chercher à générer un rendement financier. Ces fonds sont spécifiquement conçus pour répondre aux besoins des investisseurs qui souhaitent avoir un impact positif tout en faisant fructifier leur capital.

Dans le cadre des plateformes crowdfunding, Anaxago propose des projets de financement participatif ayant un impact mesurable sur des causes telles que la transition énergétique, la durabilité, ou encore l’innovation sociale. Ces fonds sont souvent orientés vers des entreprises qui, en plus de chercher à maximiser leur rentabilité, ont des projets qui contribuent à résoudre des problématiques sociétales et environnementales.

Par exemple, tu pourrais investir dans des startups qui développent des technologies vertes, des entreprises de recyclage innovantes, ou des projets visant à améliorer l’accès à l’éducation ou aux soins de santé dans des zones reculées. L’objectif de ces investissements est d’aligner rentabilité financière et responsabilité sociétale, un concept qui devient de plus en plus populaire dans l’univers du crowdfunding.

Pourquoi investir dans un fonds à impact ?

Le financement d’entreprises à impact peut offrir plusieurs avantages.

Les risques liés aux fonds à impact

Comme pour tout investissement, les fonds à impact comportent certains risques. L'un des plus évidents est celui lié à la rentabilité. Bien que ces projets aient souvent un objectif de rentabilité, il peut arriver qu'ils ne génèrent pas les rendements attendus, surtout dans des secteurs encore émergents ou expérimentaux.

De plus, le suivi des performances peut parfois être moins transparent que dans les projets traditionnels. Les projets ayant un impact social ou environnemental peuvent, par nature, rencontrer des difficultés liées à l'impact réel de leurs actions, ou rencontrer des défis logistiques ou économiques imprévus qui affectent leur capacité à générer un retour financier significatif.

Il est également important de prendre en compte la liquidité de ces investissements. Comme il s’agit souvent de projets à long terme, il peut être difficile de sortir de son investissement avant la fin du projet, ce qui représente un risque si le marché ou l’entreprise rencontre des difficultés.

Comment minimiser les risques des fonds à impact ?

Pour limiter ces risques, il est essentiel de diversifier tes investissements dans les fonds à impact. En investissant dans plusieurs projets ou secteurs d’activités, tu réduis l’impact d’un éventuel échec d’un projet sur l’ensemble de ton portefeuille. De plus, il est important de bien comprendre l’objectif de chaque projet, la manière dont l’impact est mesuré et les risques spécifiques associés à chaque entreprise financée.

Sur Anaxago, tu peux également t’appuyer sur les experts de la plateforme qui s’assurent de la viabilité des projets avant de les proposer aux investisseurs. Le processus de sélection rigoureux permet de réduire les risques liés à l’investissement.

Les SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) sur Anaxago

Les SCPI sont des produits d'investissement collectifs dans l'immobilier, permettant aux investisseurs d'acheter des parts d'un portefeuille de biens immobiliers sans avoir à gérer directement ces propriétés. Sur Anaxago, les SCPI sont une option intéressante pour ceux qui souhaitent investir dans l'immobilier de manière simplifiée et diversifiée. Mais comment fonctionnent-elles ?

Qu'est-ce qu'une SCPI ?

Une SCPI est une société qui collecte des fonds auprès de ses investisseurs pour acquérir et gérer un parc immobilier. Les investisseurs achètent des parts de cette société et, en contrepartie, reçoivent des dividendes basés sur les loyers perçus par les biens détenus dans le portefeuille de la SCPI. Ces biens peuvent être des immeubles de bureaux, des commerces, des entrepôts ou même des logements. Le but étant d’obtenir des revenus réguliers issus des loyers, tout en ayant une exposition diversifiée à l’immobilier sans avoir à acheter un bien directement.

Fonctionnement des SCPI chez Anaxago

Sur Anaxago, les SCPI sont proposées dans un cadre de crowdfunding immobilier. Tu investis dans des parts de SCPI, gérées par des professionnels, qui vont ensuite utiliser ton argent pour acheter et gérer des biens immobiliers à travers la plateforme. Anaxago sélectionne les SCPI avec soin, en tenant compte de la rentabilité et de la qualité des projets sous-jacents.

Les SCPI chez Anaxago se distinguent par leur approche moderne et leur capacité à donner accès à des projets immobiliers rentables, tout en permettant une gestion passive de l’investissement. Tu n’as donc pas à te soucier de la gestion des biens ou de la recherche de locataires. Tout est pris en charge par la société de gestion de la SCPI.

Avantages des SCPI sur Anaxago

L'un des principaux avantages des SCPI proposées par Anaxago est la diversification. En investissant dans une SCPI, tu bénéficies de l'exposition à plusieurs actifs immobiliers, ce qui réduit les risques liés à la concentration d'un seul bien. Cela permet aussi de profiter d’un portefeuille plus large, réparti sur différents types de propriétés et dans différentes régions.

Autre point important : l'accessibilité. Contrairement à l'achat direct d'un bien immobilier, qui peut demander un capital important, investir dans des SCPI via Anaxago permet de commencer avec un budget réduit. C’est une solution idéale si tu cherches à te constituer un patrimoine immobilier sans être confronté aux lourdes charges administratives et financières d'un investissement classique.

Risques associés aux SCPI

Comme tout investissement, les SCPI comportent des risques. Le marché immobilier peut fluctuer, et la rentabilité n'est pas garantie. De plus, les revenus locatifs peuvent être affectés par des périodes de vacance locative ou des problèmes de gestion. Toutefois, avec les SCPI diversifiées proposées par Anaxago, ces risques sont réduits, car l’immobilier est réparti sur plusieurs actifs, ce qui offre une certaine sécurité.

En résumé, les SCPI sont un excellent moyen d’investir dans l’immobilier sans les contraintes de gestion. En choisissant les bonnes SCPI via Anaxago, tu peux profiter d’un investissement passif et d’une exposition à l'immobilier tout en minimisant les risques.

Assurance vie avec Anaxago Value

L’assurance vie est un produit d'épargne incontournable, permettant à la fois de se constituer un capital et de bénéficier d'avantages fiscaux intéressants. Anaxago, plateforme d’investissement bien connue dans le domaine du crowdlending et du crowdfunding immobilier, a su adapter ce produit classique en y intégrant des options d'investissement alternatives et rentables.

Le marché secondaire

Anaxago ne possède pas de marché secondaire. Une fois engagé, tu ne peux donc pas en sortir avant plusieurs années.

Le montant minimum d'investissement sur Anaxago

Anaxago te propose d'investir à partir de 1000 €. Cette plateforme n'est donc pas faite pour les petits portefeuilles, surtout si tu souhaites te diversifier.

Les taux d'intérêts sur Anaxago

Le taux moyen annuel pondéré global sur la plateforme est d'environ 10%.

Cela dit, ceux-ci varient selon le type d'investissement :

Quand sont versés les intérêts ?

Les intérêts sur les projets Anaxago sont généralement versés à la fin du financement ou à des intervalles réguliers définis par chaque projet, ce qui dépend de la structure de l’opération. En règle générale, si tu choisis d'investir en ligne via la plateforme, les intérêts sont versés une fois le projet terminé ou selon l’échéancier de remboursement prévu. Cela permet aux investisseurs de suivre les performances de leurs investissements et de récupérer leurs gains dans un délai raisonnable.

Coûts et frais associés à Anaxago 

Sur Anaxago, il n’y a pas de frais d’inscription pour rejoindre la plateforme. Cependant, des frais de gestion peuvent être appliqués sur les projets en fonction du type d’investissement, et c'est généralement bien expliqué dès le début de chaque projet. Comme toujours, il est important de bien comprendre la structure des frais avant de t’engager dans un projet, afin d’évaluer l’impact potentiel sur tes rendements.

La durée des investissements sur Anaxago

Celle-ci dépend aussi du type de projet :

À noter que des retards de 3 à 12 mois peuvent survenir pour les projets immobiliers, ce qui prolonge d'autant la durée initiale prévue.

Donc, en gros, sur Anaxago tu t'engages sur des placements de 12 mois à 8 ans. On est très loin du court terme proposé sur les plateformes européennes, comme EstateGuru.

Dans quels pays peut-on investir sur Anaxago?

Tu restes à la maison, la plateforme est concentrée exclusivement sur la France. 

Le service client chez Anaxago

Tu as quatres facons de contacter le service client Anaxago:

• par téléphone au +33 1 84 17 41 76
• par Email : investir@anaxago.com
• via le chat Live sur le site web
• sur les réseaux sociaux Facebook et X

D'après les retours clients, le service client d'Anaxago est apprécié pour sa qualité et son approche personnalisée, avec notamment un conseiller dédié pour les clients, avec un suivi régulier et proactif.

Par contre, le service client est aussi connu pour avoir parfois une réactivité pas top.

Quelles garanties offre Anaxago?

Anaxago offre différentes garanties pour les projets immobiliers afin de protéger ton investissement. Par exemple, elle utilise des hypothèques, ce qui signifie que si le projet échoue, elle peut récupérer l'argent en saisissant la propriété. Il y a aussi des cautions, où une autre partie s'engage à payer si l'emprunteur ne rembourse pas. Les garanties à première demande permettent à Anaxago de récupérer rapidement l'argent, et le nantissement implique de mettre des biens en gage pour sécuriser le prêt.

Fiscalité Anaxago – comment ça marche ?

La fiscalité sur Anaxago fonctionne principalement selon le principe de la Flat Tax de 30% :

Mais selon ce dans quoi tu investis, la fiscalité varie.

Pour le crowdfunding immobilier et les prêts, tu seras généralement soumis à la Flat Tax de 30%. Mais si tu as des revenus modestes, tu peux demander à ce que ce soit réduit à 12,8%.

Pour les investissements dans les startups ou PME, tu peux les mettre dans un PEA-PME, ce qui permet de ne plus payer d'impôts après 5 ans. Par contre, il y a des frais de souscription de 7% et 1% de frais de gestion chaque année.

Si tu choisis d'investir dans des SCPI, tu peux les intégrer dans une assurance-vie ou un PER pour bénéficier de la fiscalité avantageuse de ces supports.

Le fonds Anaxago Society, lui, peut être intégré dans un PEA ou un PEA-PME, et vise un rendement de 7% net par an.

À savoir qu'Anaxago a aussi une section dédiée à la fiscalité, où tu peux télécharger les documents nécessaires pour ta déclaration d'impôts. En gros, ils recommandent de choisir la Flat Tax de 30% pour que ce soit plus simple à gérer.